Финансовые организации Бразилии усиливают контроль за денежными потоками в сфере онлайн-гемблинга. В первом квартале 2026 года банки и платёжные сервисы закрыли 323 счёта физических и юридических лиц, которые могли использоваться для обслуживания нерегулируемых игорных платформ. Особое внимание финансовых организаций привлекли аномальные операции через популярную в стране платёжную систему Pix.
- Банки выявляют счета, связанные с нелегальным iGaming
- Тысячи переводов через Pix стали одним из признаков подозрительной активности
- Под проверку попали компании с несоответствующей деятельностью
- Счета третьих лиц могут использоваться для обхода ограничений
- Бразилия усиливает финансовый контроль за рынком онлайн-гемблинга
Банки выявляют счета, связанные с нелегальным iGaming
Под ограничения попали счета, которые, по имеющейся информации, могли использоваться для приёма депозитов игроков и последующего перемещения средств в интересах игорных сайтов, работающих вне регулируемого рынка Бразилии.
Речь идёт как о физических лицах, так и о компаниях. При выявлении подозрительной активности финансовые организации анализировали характер операций и их соответствие заявленной деятельности владельца счёта.
Всего за первые три месяца 2026 года таким образом были закрыты 323 счёта.
Тысячи переводов через Pix стали одним из признаков подозрительной активности
Одним из основных сигналов для банков стало необычно большое количество операций через Pix — систему мгновенных платежей, которая широко используется в Бразилии.
Некоторые счета могли получать и отправлять тысячи переводов за относительно короткие промежутки времени. Подобная активность особенно привлекала внимание в случаях, когда объём и частота транзакций не соответствовали финансовому профилю клиента.
Ещё одним фактором риска стало использование счетов третьих лиц для получения и дальнейшего перевода денежных средств.
Под проверку попали компании с несоответствующей деятельностью
Финансовые организации также выявляли юридические лица, характер операций которых существенно отличался от официально заявленного бизнеса.
Некоторые компании были зарегистрированы для деятельности, не связанной с азартными играми или обработкой платежей, однако фактически получали большое количество переводов от физических лиц.
После поступления средств с таких счетов могли практически сразу осуществляться массовые выплаты другим физлицам. Подобная схема могла использоваться в качестве промежуточного платёжного звена между игроками и нерегулируемыми iGaming-платформами.
Счета третьих лиц могут использоваться для обхода ограничений
Использование посреднических счетов позволяет скрывать непосредственную связь между платежом пользователя и конечной игорной платформой.
Вместо прямого перевода оператору деньги могут проходить через физических лиц или компании, формально не связанные с гемблингом. Большое количество подобных транзакций усложняет идентификацию конечного получателя и происхождения отдельных платежей.
Именно поэтому банки анализируют не только суммы операций, но также их частоту, количество контрагентов и общую модель движения средств.
Бразилия усиливает финансовый контроль за рынком онлайн-гемблинга
Закрытие сотен счетов происходит на фоне формирования регулируемого рынка ставок и онлайн-игр в Бразилии. Власти стремятся отделить лицензированных операторов от платформ, продолжающих обслуживать местных пользователей вне установленных правил.
Финансовая инфраструктура становится одним из ключевых инструментов такого контроля. Ограничение доступа к банковским счетам и платёжным каналам способно существенно усложнить работу нелегальных операторов даже в тех случаях, когда их сайты остаются технически доступными пользователям.
Для платёжных компаний и участников iGaming-индустрии это также повышает значение процедур KYC и AML, поскольку финансовые организации всё внимательнее отслеживают происхождение средств и нетипичные схемы движения денег.
Занимаюсь развитием контента Affelist: публикую новости индустрии, добавляю актуальные события и конференции, обновляю разделы с компаниями и специалистами CPA-рынка. Слежу за главными изменениями в affiliate-маркетинге, чтобы пользователи всегда имели доступ к свежей и полезной информации.
